A hirtelen döntési pillanatok ritkán jönnek jókor. Mégis ekkor dől el, hogy az életmű, a vagyon egyben marad-e, a döntések kiszámíthatók-e, és a kockázatok kezelhetők-e, lesz-e családi béke. Érdemes felkészülni.

6 élethelyzet, amikor érdemes előre lépni:

▪️ Cégeladás (exit) előtt/után – „Megvennék a cégem.” – vételár védelme, újrabefektetés szabályai
▪️ Öröklés, utódlás – „Ne aprózódjon fel a tulajdon.” – egységes irány, világos előre rögzített szabályok, kiszámíthatóság
▪️ Házasság/élettársi kapcsolat előtt – „Tiszták legyenek a vagyonhatárok.” – különvagyon ↔ közös vagyon
▪️ Végrehajtási/hitelezői kockázat – „Nagy értékű eszközeim vannak.” – Elkülönítés, végrehajtási/hitelezői kitettség-csökkentés, egy jogi vita ne veszélyeztesse az egész vagyont
▪️ Növekvő vállalat – „A cég legyen önjáró, működjön a napi részvételem nélkül is.” – önjáró működés, irányítási rend, operatív terhek csökkentése, tulajdonosi kontroll
▪️ Külső partner elvárása – „Folytonosságot kérnek.” – átlátható irányítási rend, reputáció, átlátható szabályok.

Mit nyerhet?

▪️ Vagyon egyben tartása – felaprózódás megelőzése generációkon át, kódex-szerű szabályok
▪️ Kiszámítható döntések – jogosultságok, vétójogok, rögzített ügymenet
▪️ Kockázatok leválasztása – családi vagyonrész elkülönítése, per/hitelezői kitettségek tompítása
▪️ Esetleges pozitív adózási pálya.

Megoldási irányok, röviden: először célok és szabályok (értékek, jogosultságok, döntési rend), aztán eszközválasztás (vagyonkezelő alapítvány / bizalmi vagyonkezelés), végül bevezetés ütemezése.

Lapozzon végig a tippekért: itt.

A témával kapcsolatos szakmai tartalmakért kövessen minket Linkedinen!