– Magyarország új ellenőrzési szabályainak magyarázata –

Ugyan mára már újra működik a Revolut kriptovaluta-szolgáltatása Magyarországon is, de sokakat meglepett, amikor több kriptoeszköz-szolgáltatóval egyetemben ők is korlátozó intézkedéseket vezettek be ezen a területen.

Mi áll a háttérben?

A döntések mögött nem üzleti stratégiai változások, hanem magyarországi jogszabály-módosítások húzódnak. Az új szabályozási környezet bevezette a validálási kötelezettséget, amely többletfeladatot ró a szolgáltatókra a kriptoeszköz-átváltások során.

Mit takar a validálás?

A validálás célja az ügyfél és az adott ügylet azonosítása.

• Ezt csak olyan szolgáltató végezheti, aki a Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatóságának (SZTFH) engedélyével rendelkezik.
• Kérdéses ugyanakkor, hogy maga az átváltást végző szolgáltató is jogosult lehet-e erre, vagy kizárólag független, az átváltási folyamatban részt nem vevő szereplő láthatja el a feladatot.
• Az azonosítás eredményeként ún. megfelelőségi nyilatkozat születik, amely nélkül jogszerű átváltás nem lehetséges.

Bár egyes kriptoeszközök esetében lehetnek kivételek, ezek pontos köre egyelőre ismeretlen, hiszen erről az SZTFH elnöke fog dönteni. Fontos kiemelni: a validálás – más kriptoeszközre vagy akár pénzre történő – átváltás esetén szükséges, tehát vásárlásnál nem előfeltétel.

Új büntetőjogi tényállások

A figyelem élesedését az is erősítette, hogy a jogalkotó a Büntető Törvénykönyvet is módosította, bevezetve két új bűncselekményt:

• jogosulatlan kriptoeszköz-átváltási szolgáltatás nyújtása,
• kriptoeszközzel való visszaélés.

Mindkét tényállás szorosan kötődik a validálás elmaradásához. Előbbi a szolgáltatót, utóbbi az ügyfelet sújtja szankcióval. Az ügyfél oldaláról különösen nagy visszhangot keltett, hogy akár szabadságvesztéssel is fenyegethetik a szabályszegést – igaz, hogy 5 millió forint feletti ügylet esetében és kizárólag szándékos elkövetésnél.

Mit jelent ez az ügyfeleknek?

Az új szabályozás nagyobb körültekintést követel a felhasználóktól is. Az ügyfeleknek fontos tisztában lenniük:

• mely szolgáltató jogosult validálást végezni,
• hogyan biztosítható a megfelelőség,
• és milyen következményekkel járhat a szabályok figyelmen kívül hagyása.

A változások jól mutatják, hogy a magyar jogalkotó kiemelt hangsúlyt helyez a kriptovaluta-piac átláthatóságára és ellenőrizhetőségére – még ha ez rövid távon jelentős bizonytalanságot is okoz a piaci szereplőknek.

További információkért keresse szakértőnket, Dr. Belényi Andreát.